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Planificación financiera empresarial

Asesoramiento a empresas

Desde Addenda© somos conscientes de la complejidad que afecta a las empresas en nuestros días que hace imprescindible la existencia de una unidad especializada independiente que asesore a la mediana empresa de manera exógena.

Estamos al lado de nuestros clientes para planificar adecuadamente su vida financiera fijando prioridades, objetivos y aportando soluciones a sus necesidades.

Desde la confianza y la confidencialidad defendemos los intereses del cliente como propios frente a terceros. Somos su asesor financiero “de cabecera”.

¿Porqué un servicio de planificación y asesoramiento a empresas?

La complejidad que afecta a las empresas en nuestros días obliga a una unidad especializada independiente que asesore a la mediana empresa de manera exógena.

Trabajamos en desarrollar soluciones óptimas a las necesidades financieras de las empresas basadas en la disciplina metodológica.

Acciones directas de auditoria inicial y determinación de la situación de partida.

Proceso inicial de estudio de los aspectos financieros y patrimoniales que la empresa desea analizar (determinación del perímetro):

  • Análisis y valoración integral de la empresa: informe de análisis, evaluación e interpretación de la situación económico-financiera y estratégicas, plan de negocio, modelo económico-financiero.
  • Análisis y valoración de inversiones.
  • Análisis y valoración de la cartera de inversión.
  • Análisis y valoración de activos financieros y no financieros
  • Análisis de inversiones en inmovilizado: Estudio económico financiero, evaluación, recomendación e idoneidad. Una inversión de cierta envergadura económica requiere necesariamente un estudio sobre la misma.
  • Análisis, valoración y estudio de viabilidad de proyectos de negocio.
  • Análisis de estructura organizativa interna en materia financiera (departamento financiero, de tesorería…)

Determinación de la situación de partida de la empresa en aspectos financieros y patrimoniales, su estructura de activos y pasivos, el análisis de ingresos y gastos, endeudamiento, etc…

  • Tratamiento de la información inicial.
  • Identificación del perímetro de actuación.
  • Evaluación financiera de partida: informe de análisis e interpretación de la situación económico-financiera y estratégicas, plan de negocio, modelo económico-financiero.
  • Realización de una Due Diligence 360º inicial de la empresa para poder conocer todos y cada uno de los aspectos organizativos, funcionales, etc..

Acciones directas de consulting y asesoramiento en aspectos financieros y patrimoniales sobre los que se ha establecido el perímetro de actuación.

 

  • Estudio y asesoramiento respecto a la estructura de capital óptima para la empresa.
  • Participación en procesos de restructuración financiera. 
  • Fund raising: Asesoramiento en la búsqueda de financiación: bancaria, pública (subvenciones), privada, alternativa, etc…
  • Asesoramiento en financiación bancaria y no bancaria (MAB, MARF…) Búsqueda de las mejores condiciones financieras asesorando y representando a la empresa, en su caso, en la negociación bancaria.
  • Negociación bancaria y consolidación de posiciones en diferentes entidades financieras.
  • Búsqueda de socios estratégicos e inversores.
  • Participación en procesos de compraventa, fusiones y adquisiciones.
  • Diseño de un departamento de Tesorería y cuadros de control del mismo.
  • Participación en procesos de Due Diligence.
  • Aportación de Segunda Opinión: proporcionamos una opinión independiente experta en relación a recomendaciones recibidas de terceros a fin de poder contrastar la idoneidad de las mismas.

  • Planes de negocio
  • Planes operativos
  • Plan de desarrollo comercial
  • Estudios de viabilidad

  • Asesoramiento a Consejos y Comités: Reuniones periódicas para la evaluación de la marcha del negocio, aportando una opinión externa independiente y experta de la evolución presente y futura de la Compañía.
  • Información, asesoramiento genérico sobre mercados financieros y su evolución. Recomendamos sobre mercados financieros y selección de activos, instrumentos y productos financieros.
  • Asesoramiento sobre un mercado financiero, sobre la cartera de inversión o sobre un producto o servicio financiero concreto, facilitando una opinión independiente experta en relación a estos, a sus riesgos y expectativas; todo ello adecuándolo al perfil del inversor.
  • Participación en procesos de sucesión en empresas familiares.
  • Recruting: participación en procesos de selección de directivos y cuadros intermedios apoyando a la Dirección en el diseño del perfil del candidato y en el proceso de selección del mismo.
  • Gestión de talento: Intervención en procesos de desarrolla del talento dentro de la organización promoviendo la identificación de mismo en el equipo integrante de la organización y promoviendo acciones que incentiven el desarrollo del mismo y alcancen el objetivo de retener el talento en la organización.
  • Mentoring, coaching personalizado o “sparring partner”: contraste de pareceres con la alta dirección con la máxima confidencialidad y profesionalidad.

 

  • Selección y recomendación de proveedores bancarios: Negociación con las entidades financieras en nombre del cliente y mejora condiciones bancarias (económicas, financieras, operativas, de contratación) beneficiándose de condiciones “mayoristas” (y acceso a vehículos de inversión institucionales). Servicio implícito generador de ahorro al cliente que, en buena medida, le compensa el coste de la contratación de nuestros servicios.
  • Servicios de información: Mejora de la eficiencia de la capacidad cognitiva operacional (adquisición y transmisión de la información previa a la toma de decisiones) de la información económica y financiera, gracias a la formación y/o informes que interpreten y expliquen de forma simple y visual la situación económica y financiera.
    • Informe gratuito: Disponible para todo el mundo con solo registrarse, con información pública muy general (que no requiera tratamiento) (p.ej. información de cierre de los mercados financieros).
    • Informe básico: De pago, contiene información muy general básica debidamente tratada y expuesta para que sea fácilmente interpretable.
    • Informe estándar: De pago, contiene información general básica y de mayor profundidad que el informe básico debidamente tratada y expuesta para que sea fácilmente interpretable y facilite la toma de decisiones.
    • Informe premium: De pago, idem que el anterior, pero en los que el cliente tenga la posibilidad de personalizarlos, sea sacando información y/o incorporando su logo (quedando debidamente establecida la propiedad intelectual, posibilidades de difusión, etc).
    • Informes ad-hoc: De pago, informes específicos de análisis, interpretación y exposición relativos a materias económicas, financieras, de inversiones, etc, que se puedan hacer por encargo.
  • Servicios legales, fiscales, contables.
  • Gestión de conflictos
  • Relevo y gestión de herencias empresa familiar: Asesoramiento y acompañamiento en el proceso de relevo generacional al frente de la empresa familiar.
  • RSC-ESG & Filantropía y mecenazgo: Asesoramiento orientado en dos sentidos: el complimiento de criterios de RSC (Responsabilidad Social Corporativa) y ESG (Environmental, Social And Governance) por parte de los destinatarios de inversión para aquellos clientes que quieran limitar sus inversiones a estos requisitos. Así como, la supervisión del buen uso de los fondos, que los clientes destinen, a proyectos o entidades de beneficencia, etc.
  • Community manager
    • Diseñamos la política de comunicación de la empresa en las redes sociales y medios digitales
    • Nos responsabilizamos de la comunidad virtual, digital
    • Auditamos la presencia de la empresa y sus marcas en los medios sociales

Participación directa en acciones y proyectos económico-financieros a la empresa, su estructura de activos y pasivos, el análisis de ingresos y gastos, el endeudamiento, etc…

 

  • Participación como consejeros externos independientes, en Consejos en Comités ALM y Comités de Inversiones.
  • Participación en procesos aceleración: de crecimiento, internacionalización, apertura en nuevos mercados, líneas de negocio, etc.
  • Participación en la gestión de nuevas líneas de financiación: tanto bancaria (préstamos sindicados) como en mercado de capitales (MAB, MARF, emisiones de renta fija).
  • Gestión de proveedores de servicios bancarios: gestionar y negociar, por cuenta del cliente, con los proveedores bancarios: mejora de las condiciones bancarias (económicas, financieras, operativas, de contratación) beneficiándose de condiciones “mayoristas” y acceso a vehículos de inversión institucionales.

Nos responsabilizarnos de la ejecución de ciertos proyectos que, por su naturaleza, es conveniente dejar al margen del equipo directivo liberándole de carga de trabajo y obteniendo una total independencia centrándonos en el interés de la empresa:

  • Análisis de competencias
  • “one-time projects”

  • Gestión y seguimiento integral de la cartera del cliente.
  • Elaboración de informes de seguimiento del mercado.
  • Elaboración de informes de seguimiento de la cartera.
  • Supervisión y seguimiento de las inversiones.
  • Agregación de posiciones de diferentes entidades.
  • Evaluación y valoración de inversiones financieras e inmobiliarias.
  • Seguimiento de riesgo.
  • Evaluación de la performance de los gestores de la cartera; estructurando, informando o participando en los Comités pertinentes de Gestión, inversión, Control, Riesgos, etc…

  • Gestión y seguimiento integral de los riesgos de la empresa.
  • Riesgos estructurales.
  • Riesgos operacionales.
  • Riesgos financieros.
  • Riesgos fortuitos.

Planificación financiera corporativa: Proceso metodológico de diagnosis, revisión, panificación y asesoramiento sobre temas económicos, financieros y patrimoniales relativos a la empresa, su estructura de activos y pasivos, el análisis de ingresos y gastos, la planificación de la financiación necesaria para el presente y el futuro, etc…

 

  • Evaluación de la estrategia (“Strategy Health Check”): Estudio, análisis e informe del estado de la empresa y de su estrategia presente de la empresa; ofreciendo una segunda opinión y una puesta al día de dicha estrategia.
  • Evaluación de la organización (Organizational Appraisal): Diagnóstico sobre la estructura organizativa actual y diseñamos la más idónea para implementar la estrategia definida. Preparamos un detallado perfil de necesarios para la adecuada marcha de la empresa.
  • Evaluación de equipos directivos (Management Appraisal): Evaluación de los ejecutivos actuales y su encaje en la nueva organización. En caso de detectarse vacantes, definir el perfil del directivo para ocupar el puesto.

  • Planificación Estratégica: Formulación estratégica del negocio mediante un enfoque “bottom up”, con implicación de las personas responsables de la gestión directa. Propuesta de alternativas estratégicas viables.
  • Monitorización de la Estrategia: Programación y seguimiento de la estrategia, sus objetivos intermedios y estratégicos de forma sistemática, así como aquellos proyectos concretos que se aparten de la gestión normal del negocio pero que tengan un peso fundamental para el desarrollo estratégico.

  • Gestión de procesos de cambio: Implementación de procesos de reorganización o restructuración.
  • Gestión de conflictos: Diagnóstico de problemas, establecimiento de medidas correctoras y seguimiento continuado de la solución implementada.
  • Previsión y gestión de contingencias: Seguros de RC i Buen Gobierno corporativo