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Trabajamos en desarrollar soluciones óptimas a las necesidades financieras de familias y empresas basadas en la disciplina metodológica.

Especializados en la planificación financiera patrimonial de familias e individuos. Como multifamily office prestamos un estilo de servicio, nacido para convertirse en la figura que coordina todos los asuntos que afectan y se derivan de la planificación y gestión del patrimonio integral de nuestros clientes.

¿Porqué un servicio de planificación y asesoramiento a OSALa?

Las circunstancias particulares que concurren en el ámbito financiero en las Organizaciones sin Ánimo de Lucro hacen recomendable la existencia de una unidad especializada independiente que asesore a la OSAL de manera exógena.

AUDIT PREVIO

Acciones directas de auditoria inicial y determinación de la situación de partida.

1A.- Análisis:

Proceso inicial de estudio de los aspectos financieros y patrimoniales que la OSAL desea analizar (determinación del perímetro):

  • Evaluación financiera inicial: Acciones directas de auditoria inicial y determinación de la situación de partida.
  • Análisis y valoración integral de la OSAL: informe de análisis, evaluación e interpretación de la situación econòmico-financera y estratégicas, plan de negocio, modelo económico-financiero.
  • Análisis de inversiones y valoración de las mismas.
  • Análisis de la cartera de inversión y valoración de la misma.
  • Análisis y valoración de activos financieros y no financieros.
  • Análisis de inversiones en inmovilizado: Estudio económico-financero, evaluación, recomendación e idoneidad. Una inversión de cierta envergadura económica requiere necesariamente un estudio sobre la misma.
  • Análisis, valoración y estudio de viabilidad de proyectos.
  • Análisis de estructura organizativa interna en materia financiera (departamento financiero, de tesorería…)

1B- Diagnosis:

Determinación de la situación de partida de la OSAL en aspectos financieros y patrimoniales, su estructura de activos y pasivos, el análisis de ingresos y gastos, endeudamiento, etc…

  • Tratamiento de la información inicial
  • Identificación del perímetro de actuación.
  • Evaluación financiera de partida: informe de análisis e interpretación de la situación económico-financiera y estratégicas, plan operativo, modelo económico-financiero.
  • Realización de una Due Diligence 360o inicial de la OSAL para poder conocer todos y cada uno de los aspectos organizativos, funcionales, etc…
ASESORAMIENTO

Acciones directas de consulting y asesoramiento en aspectos financieros y patrimoniales sobre los que se ha establecido el perímetro de actuación.

  • Diseño y organización de la Tesorería y cuadros de control del mismo.
  • Fund raising: Asesoramiento en la búsqueda de financiación pública y privada, subvenciones, donaciones, etc.
  • Selección y recomendación de proveedores bancarios: mejora de las condiciones bancarias (económicas, financieras, operativas, de contratación) beneficiándose de condiciones “mayoristas” y acceso a vehículos de inversión institucionales. Negociación con las entidades financieras en nombre del cliente. Servicio implícito generador de ahorro de costes al cliente que, en gran medida compensa el coste de contratación de nuestros servicios.
  • Consolidación de posiciones en diferentes entidades financieras.
  • Segunda Opinión: opinión independiente experta en relación a recomendaciones recibidas de terceros a fin de poder contrastar la idoneidad de las mismas.
  • Participación en procesos de Due Diligence 360o.
  • Asesoramiento de gestión: Planes operativos y estudios de viabilidad
  • Asesoramiento a la propiedad y a la alta dirección-  Asesoramiento a Consejos y Comités: Reuniones periódicas para la evaluación de la marcha de la OSAL en aspectos financieros, aportando una opinión externa independiente y experta.
    –  Información, asesoramiento genérico sobre mercados financieros y su evolución. Recomendamos sobre mercados financieros y selección de activos, instrumentos y productos financieros.
    –  Asesoramos sobre un mercado financiero, sobre la cartera de inversión o sobre un producto o servicio financiero concreto, facilitando una opinión independiente experta en relación a estos, a sus riesgos y expectativas; todo ello adecuándolo al perfil del inversor.
    –  Planificación relevo directivo y gestión cambio.
    –  Procesos de mediación y gestión de conflictos.
    –  Recruting: participación en procesos de selección de directivos y cuadros intermedios apoyando a la Dirección en el diseño del perfil del candidato y en el proceso de selección del mismo pudiendo aportar incluso posibles candidatos, reforzando el proceso de recruting de consejeros independientes, patronos, etc.
    –  Coaching personalizado “sparring partner”: contraste de pareceres con la alta dirección con la máxima confidencialidad y profesionalidad.

 

PLANIFICACIÓN

Planificación financiera: Proceso metodológico de diagnosis, revisión, panificación y asesoramiento sobre temas económicos, financieros y patrimoniales relativos a la OSAL, su estructura de activos y pasivos, el análisis de ingresos y gastos, la planificación de la financiación necesaria para el presente y el futuro, etc…

  • Diagnosis y revisión: Estudio, análisis e informe del estado de la OSAL en aspectos financieros.
  • Diagnóstico o “Strategy Health Check” de la estrategia financiera presente, ofreciendo una segunda opinión y una puesta al día de dicha estrategia.
  • Monitorización de la estrategia: Seguimiento de la estrategia financiera propuesta, detección de posibles desviaciones y medidas correctoras.
  • Gestión de conflictos: Diagnóstico de problemas, establecimiento de medidas correctoras y seguimiento continuado de la solución implementada.
  • Previsión y gestión de contingencias: Seguros de RC y Buen Gobierno Corporativo
GESTIÓN

Participación directa en acciones y proyectos económico-financieros de la OSAL, su estructura de activos y pasivos, el análisis de ingresos y gastos, el endeudamiento, etc…

  •  Participación como independientes en la gestión financiera: en Consejos como consejeros externos independientes, en Comité ALM y Comité de Inversiones.
  • Participación en la gestión de nuevas líneas de financiación pública o privada, subvenciones, donaciones.
  • Gestionar y negociar, por cuenta del cliente, con los proveedores bancarios: mejora de las condiciones bancarias (económicas, financieras, operativas, de contratación) beneficiándose de condiciones “mayoristas” y acceso a vehículos de inversión institucionales.
  • Servicio implícito generador de ahorro de costes al cliente que, en gran medida compensa el coste de contratación de nuestros servicios.
  • Gestión de proyectos: Participación en procesos de crecimiento, internacionalización, apertura en nuevos proyectos.
  • Gestión y seguimiento de inversiones: Gestión y seguimiento integral de la cartera del cliente y elaboración de informes de seguimiento tanto del mercado como de la cartera. Supervisión y seguimiento de las inversiones y/o riesgos.
  • Agregación de posiciones de diferentes entidades, evaluación de inversiones, seguimiento de riesgo y evaluación de la performance de los gestores de la cartera; estructurando, informando o participando en los Comités pertinentes de Gestión, inversión, Control, Riesgos, etc…
SERVICIOS ADICIONALES OSAL
  • Selección y recomendación de proveedores bancarios: Negociación con las entidades financieras en nombre del cliente y mejora condiciones bancarias (económicas, financieras, operativas, de contratación) beneficiándose de condiciones “mayoristas” (y acceso a vehículos de inversión institucionales). Servicio implícito generador de ahorro al cliente que, en buena medida, le compensa el coste de la contratación de nuestros servicios.
  • Servicios de información: Mejora de la eficiencia de la capacidad cognitiva operacional (adquisición y transmisión de la información previa a la toma de decisiones) de la información económica y financiera, gracias a la formación y/o informes que interpreten y expliquen de forma simple y visual la situación económica y financiera.
    – Informe gratuito: Disponible para todo el mundo con solo registrarse, con información pública muy general (que no requiera tratamiento) (p.ej. información de cierre de los mercados financieros).
    – Informe básico: De pago, contiene información muy general básica debidamente tratada y expuesta para que sea fácilmente interpretable.
    – Informe estándar: De pago, contiene información general básica y de mayor profundidad que el informe básico debidamente tratada y expuesta para que sea fácilmente interpretable y facilite la toma de decisiones.
    – Informe premium: De pago, ídem que el anterior, pero en los que el cliente tenga la posibilidad de personalizarlos, sea sacando información y/o incorporando su logo (quedando debidamente establecida la propiedad intelectual, posibilidades de difusión, etc). – Informes ad-hoc: De pago, informes específicos de análisis, interpretación y exposición relativos a materias económicas, financieras, de inversiones, etc, que se puedan hacer por encargo.
  • Servicios legales, fiscales, contables. • Relevo en la dirección de la OSAL: Asesoramiento y acompañamiento en el proceso de relevo generacional al frente de la OSAL.
  • RSC-ESG & Filantropía y mecenazgo: Asesoramiento orientado en dos sentidos: el cumplimiento de criterios de RSC (Responsabilidad Social Corporativa o ESG (Environmental, Social And Governance) de las inversiones de la OSAL. Así como, la supervisión del buen uso de los fondos, que la OSAL destine, a proyectos de colaboración con otra OSAL.

PACKS SERVICIOS

Packs servicios a familias

  • Pack Financial Planning = A&D + A&P + INFO
  • Pack Asset Management = A&D + AM + INFO
  • Pack Due Dilligence = A&D
  • Pack Services = AS / HUB / INFO

Packs servicios a Empresas / Packs Servicios a OSALs

  • Pack Asesoramiento Recurrente = A&D + A&P + AM + INFO
  • Pack Financial Planner = A&D + A&P + INFO
  • Pack Asset Management = A&D + AM + INFO Pack Due Dilligence = A&D
  • Pack Services = AS / HUB
  • Pack Info = INFO