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Cómo lo hacemos

Trabajamos en desarrollar soluciones óptimas a las necesidades financieras de familias y empresas basadas en la disciplina metodológica.

Especializados en la planificación financiera patrimonial de familias e individuos. Como multifamily office prestamos un estilo de servicio, nacido para convertirse en la figura que coordina todos los asuntos que afectan y se derivan de la planificación y gestión del patrimonio integral de nuestros clientes.

Planificación financiera
Nuestra metodología

En Addenda trabajamos en desarrollar soluciones óptimas a las necesidades financieras de personas y familias basadas en la disciplina metodológica.

La planificación financiera es el conjunto de decisiones realizadas a lo largo del ciclo vital de una unidad familiar con el objetivo de dar respuesta a sus necesidades financieras presentes y futuras. Permite al individuo controlar todos aquellos hechos relevantes y/o adversidades que se planteen y que puedan menoscabar su patrimonio.

Supone el desarrollo de un plan exhaustivo en el que se determinan la totalidad de objetivos financieros del individuo y en el que se seleccionan y ejecutan las mejores estrategias coordinadas para alcanzarlos.

Si tienes claro lo que quieres para tu futuro y el de tu familia. ¿Por qué no trazar un plan para conseguirlo? Te ayudaremos a saber dónde estás y cuál es el camino más acertado para alcanzar tus objetivos.

Nuestro método supone fases secuenciales que partiendo del conocimiento de nuestros clientes nos permitan identificar sus necesidades financieras, marcar unos objetivos y planificar de manera dinámica la consecución de los mismos.

La planificación financiera te permitirá descubrir cómo sacarle mayor partido a tu patrimonio.

Tendrás en tu mano toda la información sobre la estrategia y los productos financieros (características, ventajas y costes) que tu Planificador Financiero personal recomienda para ti según tu situación financiera, los productos de los que ya tienes contratados, el nivel de cobertura esperado para la jubilación, la planificación fiscal actual, la planificación sucesoria o el nivel de protección frente imprevistos tales como accidentes, enfermedades, robos, etc.

Audit Previo

En primer lugar, se analiza tu situación financiera actual. Se comprueban los ingresos y gastos para tener clara tu realidad económica y conocer tu patrimonio neto real.

Cuánto más completa y actualizada sea esta información, más se ajustarán a ti los resultados y mejor definido estará tu plan financiero personal.

Tras analizar tu situación financiera actual, se definen tus objetivos financieros personales más importantes a corto, medio y largo plazo. Un objetivo financiero ha de ser concreto, alcanzable y delimitado en el tiempo.

Hacerlo así asegurará que tus objetivos puedan salir de la etapa de “sueños” y entrar en la etapa de implementación.

  • Orden inicial del patrimonio familiar
  • Evaluación financiera inicial
  • Análisis de la cartera de inversión y valoración de la misma
  • Valoración de activos
  • Identificación del perímetro de actuación
  • Evaluación financiera de partida
  • Due Diligence 360º inicial
  • Identificación de objetivos financiero-patrimoniales

Asesoramiento Patrimonial

  • Definición del perfil de riesgo
  • Recomendaciones
  • Asesoramiento sobre elementos de planificación
  • Segunda opinión
  • Consolidación de posiciones
  • Asesoramiento genérico
  • Asesoramiento personalizado puntual
  • Asesoramiento personalizado recurrente

P Financiera Personal

Después de definir tus objetivos financieros y analizarlos, desarrollamos un plan financiero para alcanzarlos totalmente personalizado y dinámico.

  • Tomar el control del presunto familiar
  • Ajustar los gastos en relación a los ingresos
  • Incremento de la capacidad de ahorro
  • Diseño de estrategias de financiación
  • Creación de un fondo de emergencia para hacer frente a eventualidades
  • Conocimiento del patrimonio inmobiliario

Gestión 

  • Maximización del presupuesto personal o familiar optimizando el ahorro
  • Gestión coordinada de la cartera de activos financieros, inmobiliarios y reales dirigida a la consecución de los objetivos vitales
  • Constante adecuación al perfil de riesgo y la situación personal

Servicios Adicionales

  • Identificación y gestión de los riesgos que pueden amenazar la estabilidad patrimonial familiar
  • Análisis e las pólizas y primas actuales buscando el equilibrio óptimo entre el nivel de protección y los costes
  • Diseño de la estructura patrimonial fiscalmente más adecuada para tu patrimonio
  • Somos expertos en la creación y gestión de SICAVs, Holdings, protocolos familiares, sociedades de gestión inmobiliaria y SOCIMIs en particular
  • Estimación de la pensión y la propuesta de inversiones requeridas para el mantenimiento del nivel de vida durante la jubilación
  • Selección de productos adecuados desde un punto de vista financiero-fiscal
  • Revisión y adecuación periódica de la estrategia periódicamente para conseguir los mejores resultados
  • Análisis de alternativas de optimización de la sucesión
  • Minimizar el impacto fiscal para los herederos
  • Utilizar la forma jurídica más adecuada para evitar futuros litigios
  • Optimización de la transmisión del patrimonio
  • Consolidación de posiciones bancarias
  • Revisión y optimización carteras
  • Revisión costes
  • Segunda opinión

Un método con los más altos estándares de calidad

Nuestro método de trabajo sigue la Norma Internacional ISO 22.222/2005 de Planificación Financiera Personal.

La planificación financiera te permitirá…

  • Tener ordenado tu patrimonio.
  • Gestionar mejor tus finanzas personales.
  • Asegurarte la jubilación que te mereces.
  • Proteger a los tuyos y tu patrimonio.
  • Minimizar los riesgos ante cualquier imprevisto.
  • Hacer crecer tus ahorros.
  • Abordar la compra de tu casa o amortizar la hipoteca.
  • Lograr tus metas personales y alcanzar tus objetivos financieros.
  • Tomar mejores decisiones a la hora de ahorrar para irte de vacaciones, comprar tu casa, montar tu propio negocio o garantizar la educación de tus hijos.
  • Tomar mejores decisiones a la hora de invertir: adecuar las inversiones a tus necesidades y objetivos, adaptar la rentabilidad a tu perfil e riesgo, identificar las mejores soluciones financieras para tu perfil de riesgo y tu visión personal de la vida, conocer y comprender cualquier inversión, valorar cuantitativa y cualitativamente cualquier necesidad financiera y sus alternativas de inversión y financiación.

En Addenda nos sentamos a tu lado para ser tu
“médico de cabecera” financiero.